티스토리 뷰
ISA 가입유형(일반형, 서민형, 농어민형), 가입서류, 비과세 혜택 총정리
주식시장은 저조하고 파킹통장을 이용하거나 ISA 계좌에 일단 돈을 넣어놓고 상황을 보려고 하는데요. 특히 ISA 계좌는 비과세 혜택을 놓칠 수 없어 ISA를 가입하려고 합니다. ISA 가입을 하려고 했는데 가입유형 일반형, 서민형, 농어민형을 선택하라고 하죠. 나는 어느 유형에 속하는지 그 기준과 혜택, 필요서류를 한 눈에 확인해 봅시다.
ISA 가입대상과 가입서류
1. ISA 가입대상
[만 19세 이상 거주자 기준]
- 일반형 : 만 19세 이상 거주자 누구나 -> 비과세한도 200만원
- 서민형 : 직전년도 신고소득이 없는 자. 직전년도 근로소득 5천만원 이하, 직전년도 종합소득 3천8백만원 이하
-> 비과세한도 400만원 - 농어민형 : 직전년도 종합소득 3천8백만원 이하 -> 비과세한도 400만원
[만 15세이상 ~ 만 19세 미만 거주자 기준]
- 일반형 : 직전년도 근로소득 5천만원 초과 -> 비과세한도 200만원
- 서민형 : 직전년도 근로소득 5천만원 이하 -> 비과세한도 400만원
2. ISA 가입서류
- 일반형
- 실명확인증표
- 서민형
- 실명확인증표
- 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)
- 농어민형
- 실명확인증표
- 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)
- 농어업인확인서
*소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)
3.공통내용
전 금융기관 1인 1계좌만 가능
직전 3개 과세기간 중 1회 이상, 금융소득종합과세대상자가 아닐 것
자산관리계좌 ISA에 대해서 알아보기
개인종합자산관리계좌 ISA란 개인종합자산관리계좌(ISA) 한 계좌에서 예금, 펀드, 파생결합증권, 주식 등 여러 금융상품에 분산 투자하며, 비과세, 분리과세 등 세제혜택까지 받을 수 있는 절세
how-math.tistory.com
자산관리계좌 isa에 대해서 알아보기
가입유형에 따른 필요서류 예시
직전년도 근로소득이 6천만원인 A씨(39세)의 가입유형과 필요서류는?
-> 일반형/실명확인증표
-> 200만원까지 비과세 혜택
직전년도 종합소득이 3천만원인 B씨(30세)의 가입유형과 필요서류는?
-> 서민형/실명확인증표, 소득확인증명서(개인종합 자산관리계좌가입용)
-> 400만원까지 비과세 혜택
직전년도 종합소득이 1천만원인 C씨(25세)의 가입유형과 필요서류는?
-> 농어민형/실명확인증표, 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입용), 농어업인확인서
-> 400만원까지 비과세 혜택
서민형/농어민형은 비과세 혜택이 2배이니 자격만 된다면 서민형, 농어민형이 좋습니다.
만능계좌 ISA 통장의 마법 - 해외 주식 ISA 로 절세하는 방법
만능 계좌 ISA 계좌에 대해서 ISA(Individual Saving Account, 개인종합자산관리계좌)는 한 개의 계좌로 적금·펀드·주식 등 다양한 금융상품에 투자하거나 비과세·저율 분리과세 혜택을 받을 수 있는 금
how-math.tistory.com
만능계좌 ISA 통장의 마법 해외 주식 isa로 절세 방법
ISA계좌로 투자하기 좋은 국내 ETF 알아보기
글로벌 금융 시장에서 상장지수펀드(ETF)의 순자산이 날이 갈수록 커지는 가운데 ETF 산업에 투자하는 ETF가 준수한 수익률로 주목받고 있습니다. ETF 투자 장점 ETF는 주식투자처럼 직접 할 수 있습
how-math.tistory.com
ISA계좌로 투자하기 좋은 국내 ETF 알아보기